工作指引！西安市技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)申請(qǐng)認(rèn)定條件要求

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西安市技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作指引（暫行）

第一章 總則

第一條 為落實(shí)《西安市加強(qiáng)金融支持科創(chuàng)企業(yè)健康發(fā)展若干措施》（市政辦發(fā)〔2022〕50號(hào)）文件要求，加快完善科技金融服務(wù)產(chǎn)品體系，進(jìn)一步拓寬科技型企業(yè)融資渠道，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，推動(dòng)市場(chǎng)創(chuàng)新主體健康快速發(fā)展，特制定本工作指引。

第二條 技術(shù)產(chǎn)權(quán)是指科技成果和相關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、科技企業(yè)產(chǎn)權(quán)(包括受讓的專(zhuān)利權(quán))和以科技成果投資等形成的產(chǎn)權(quán)。技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）是將技術(shù)產(chǎn)權(quán)作為底層資產(chǎn)的一種資產(chǎn)證券化形式，分為資產(chǎn)支持證券（ABS）和資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）兩種。

第三條 西安市技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作，按照“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)推動(dòng)、循序漸進(jìn)、風(fēng)險(xiǎn)可控”的原則推進(jìn)。西安市科技局、市財(cái)政局圍繞我市重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)體系，通過(guò)補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)日咧С?，委托受托管理機(jī)構(gòu)組織相關(guān)金融和服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)技術(shù)產(chǎn)權(quán)的收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行結(jié)構(gòu)性重組，構(gòu)造資產(chǎn)池，并進(jìn)行必要的信用增級(jí)和擔(dān)保，通過(guò)面向資本市場(chǎng)發(fā)行證券或者銀行間市場(chǎng)發(fā)行票據(jù)，來(lái)拓寬企業(yè)融資渠道，降低融資成本。

第二章 管理體系及主體職責(zé)

第四條 市科技局為技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作的牽頭單位。負(fù)責(zé)制定試點(diǎn)工作相關(guān)政策和管理制度，編制補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)資金年度預(yù)算；組織有條件的區(qū)縣、開(kāi)發(fā)區(qū)開(kāi)展試點(diǎn)工作，指導(dǎo)出臺(tái)相關(guān)配套政策并開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)展、補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)資金使用和基金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償追償運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，組織實(shí)施績(jī)效評(píng)價(jià)。委托具備相關(guān)條件的管理機(jī)構(gòu)（以下稱(chēng)受托管理機(jī)構(gòu)），結(jié)合我市科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求，對(duì)符合條件的科技型企業(yè)（下稱(chēng)“企業(yè)”）提供專(zhuān)業(yè)化、全流程服務(wù)。

第五條 市財(cái)政局為技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作的協(xié)作單位。負(fù)責(zé)補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)資金和西安市中小微科技企業(yè)融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金（下稱(chēng)“基金”）的預(yù)算安排及資金撥付工作；配合市科技局制定和修訂試點(diǎn)工作相關(guān)政策和管理制度；協(xié)助市科技局開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督檢查和績(jī)效評(píng)價(jià)工作。

第六條 基金受托管理機(jī)構(gòu)為技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)構(gòu)。負(fù)責(zé)審核技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）業(yè)務(wù)受托管理機(jī)構(gòu)提交的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償報(bào)告，協(xié)助實(shí)施基金代償及追償工作。

第七條 受托管理機(jī)構(gòu)為技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作的業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)。負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析和政策宣傳培訓(xùn)；與合作機(jī)構(gòu)簽署合作協(xié)議，協(xié)調(diào)合作機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)；篩選及考察符合條件的企業(yè)并出具推薦函；受理審核企業(yè)補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)資金申請(qǐng)材料；對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，形成風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償報(bào)告，實(shí)施基金代償及追償工作；建立每期成功發(fā)行產(chǎn)品工作資料檔案，定期向市科技局、市財(cái)政局、基金受托管理機(jī)構(gòu)報(bào)備；完成其他受托工作。

受托管理機(jī)構(gòu)由市科技局面向社會(huì)公開(kāi)征集，通過(guò)組織專(zhuān)家評(píng)審后確定。由市科技局與受托管理機(jī)構(gòu)簽訂委托管理協(xié)議。

第八條 合作機(jī)構(gòu)為技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作的業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)。負(fù)責(zé)技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

商業(yè)銀行、券商、保理、小貸公司、租賃公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等相關(guān)金融和專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，通過(guò)受托管理機(jī)構(gòu)備案并簽署相關(guān)合作協(xié)議后，可成為合作機(jī)構(gòu)并按要求開(kāi)展試點(diǎn)工作業(yè)務(wù)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)：指技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）交易結(jié)構(gòu)中為基礎(chǔ)資產(chǎn)本息兌付或優(yōu)先級(jí)資產(chǎn)支持證券（票據(jù)）本息兌付提供連帶擔(dān)保責(zé)任的擔(dān)保方（包括且不限于專(zhuān)業(yè)融資擔(dān)保公司、國(guó)有控股工商企業(yè)等）。

增信機(jī)構(gòu)：專(zhuān)指提升技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃（定向資產(chǎn)支持票據(jù)）優(yōu)先級(jí)資產(chǎn)支持證券（票據(jù)）債項(xiàng)評(píng)級(jí)及對(duì)技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃（定向資產(chǎn)支持票據(jù)）資金不足以支付優(yōu)先級(jí)資產(chǎn)支持證券（票據(jù)）的各期預(yù)期收益和/或未償本金余額的差額部分承擔(dān)補(bǔ)足義務(wù)的差額補(bǔ)足人的增信方（包括且不限于專(zhuān)業(yè)融資擔(dān)保公司、國(guó)有控股工商企業(yè)等）。

第三章 支持條件

第九條 申請(qǐng)支持的企業(yè)條件

1.注冊(cè)地和納稅地在西安市轄區(qū)（含西咸新區(qū)），無(wú)不良記錄，未列入經(jīng)營(yíng)異常名錄和違法失信企業(yè)名單；

2.企業(yè)推薦日上年度銷(xiāo)售收入在 4 億元（含）以下的規(guī)模以上企業(yè)；

3.企業(yè)屬于經(jīng)認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)，或國(guó)家科技型中小企業(yè)庫(kù)入庫(kù)企業(yè)，或具有經(jīng)認(rèn)定技術(shù)合同企業(yè)，所從事領(lǐng)域?qū)儆谖靼彩兄攸c(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)（包括電子信息、軟件技術(shù)、光子技術(shù)、人工智能、先進(jìn)制造、高端裝備、航空航天、生物醫(yī)藥、節(jié)能環(huán)保、研發(fā)設(shè)計(jì)、檢驗(yàn)檢測(cè)、新農(nóng)業(yè)、新材料、新能源等）；

4.有基于技術(shù)產(chǎn)權(quán)的現(xiàn)金流入，且未來(lái)三年融資需求不低于500萬(wàn)元。

第十條 申請(qǐng)受托管理機(jī)構(gòu)的條件

1.注冊(cè)地在西安市轄區(qū)（含西咸新區(qū)），熟悉西安市科技創(chuàng)新工作，具有開(kāi)展區(qū)域科技產(chǎn)業(yè)服務(wù)的能力，具備科技計(jì)劃項(xiàng)目組織管理經(jīng)驗(yàn)的公益性法人機(jī)構(gòu)。

2.需出具承諾函，承諾成為受托管理機(jī)構(gòu)后，不再開(kāi)展或參與受托工作之外的融資活動(dòng)。

第十一條 申請(qǐng)備案合作機(jī)構(gòu)的條件

1.運(yùn)營(yíng)正常，信譽(yù)良好，持有開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)所必需的有效資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)許可；

2.具備技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）的專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力和較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

3.有專(zhuān)門(mén)業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)和專(zhuān)人推進(jìn)技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）相關(guān)產(chǎn)品工作。

第四章 支持方式

第十二條 對(duì)成功發(fā)行證券（票據(jù)）的企業(yè)，按照企業(yè)首次綜合融資成本的50%，最高不超過(guò)融資規(guī)模的3%，單戶(hù)企業(yè)不超過(guò)100萬(wàn)元的標(biāo)準(zhǔn)給予企業(yè)一次性補(bǔ)助；對(duì)參與技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）的合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由西安市中小微科技企業(yè)融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金按照企業(yè)實(shí)際融資金額的50%給予風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。

第十三條 若基礎(chǔ)資產(chǎn)中存在資產(chǎn)擔(dān)保方，且基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)生逾期風(fēng)險(xiǎn)后基礎(chǔ)資產(chǎn)擔(dān)保方按照擔(dān)保合同約定正常、完全履行了擔(dān)保義務(wù)，則基金按照該擔(dān)保方實(shí)際承擔(dān)擔(dān)保金額的50%向該機(jī)構(gòu)支付風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金。

第十四條 若基礎(chǔ)資產(chǎn)中不存在資產(chǎn)擔(dān)保方，基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)生逾期風(fēng)險(xiǎn)后，承擔(dān)擔(dān)保、差額補(bǔ)足義務(wù)的資產(chǎn)支持證券（票據(jù)）增信方完全履行了擔(dān)保、差額補(bǔ)足義務(wù)后，基金按照增信方實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)金額的50%，將風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金補(bǔ)償給增信方。

基礎(chǔ)資產(chǎn)系指基礎(chǔ)資產(chǎn)清單所列的由原始權(quán)益人于專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日轉(zhuǎn)讓給管理人的、原始權(quán)益人依據(jù)委托貸款、小額貸款合同、融資租賃合同、信托合同等對(duì)借款人所形成的全部債權(quán)及其附屬擔(dān)保權(quán)益?；A(chǔ)資產(chǎn)逾期系指在相關(guān)基礎(chǔ)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的委托貸款合同、小額貸款合同、融資租賃合同、信托合同等及其補(bǔ)充協(xié)議中規(guī)定的本金償還日和/或利息支付日屆滿(mǎn)時(shí)，債務(wù)人未能足額還本付息。

第十五條 受托管理機(jī)構(gòu)工作經(jīng)費(fèi)按照當(dāng)年證券（票據(jù)）發(fā)行總額的0.5%計(jì)算納入預(yù)算，最高不超過(guò)200萬(wàn)元，由市科技局以計(jì)劃項(xiàng)目形式撥付。

第五章 業(yè)務(wù)程序

第十六條 融資成本補(bǔ)貼業(yè)務(wù)。當(dāng)期證券化業(yè)務(wù)成功發(fā)行后的企業(yè)，完成首年付息后，提交付息證明并申請(qǐng)貼息補(bǔ)助。受托管理機(jī)構(gòu)對(duì)貼息補(bǔ)助申請(qǐng)材料審核確認(rèn)無(wú)誤后，形成匯總材料，報(bào)市科技局。市科技局復(fù)核公示后以計(jì)劃立項(xiàng)方式撥付補(bǔ)助資金。

第十七條 風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)業(yè)務(wù)。當(dāng)期證券化（票據(jù)化）業(yè)務(wù)發(fā)行后，若發(fā)生還款違約風(fēng)險(xiǎn)，按照實(shí)際損失的50%對(duì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。在擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償發(fā)生一個(gè)月后，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)啟動(dòng)申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作，補(bǔ)償部分僅限于擔(dān)保本金和協(xié)議約定應(yīng)支付的利息（不包括罰息等）。受托管理機(jī)構(gòu)受理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)后，在15個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查工作，并形成補(bǔ)償報(bào)告報(bào)送基金受托管理機(jī)構(gòu)?；鹗芡泄芾頇C(jī)構(gòu)在15個(gè)工作日內(nèi)復(fù)核完畢，復(fù)核通過(guò)后在30天內(nèi)實(shí)施基金代償工作，并報(bào)送市科技局、市財(cái)政局備案。

第十八條 追償和核銷(xiāo)。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償后，受托管理機(jī)構(gòu)督促合作機(jī)構(gòu)積極實(shí)施追償工作。合作機(jī)構(gòu)對(duì)追償回收的資金，應(yīng)在扣除追償費(fèi)用（經(jīng)受托管理機(jī)構(gòu)、基金受托管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定）后10個(gè)工作日內(nèi)，按照基金承擔(dān)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例將相應(yīng)資金劃回基金管理賬戶(hù)。

實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償后，基金比照金融企業(yè)呆壞賬核銷(xiāo)管理規(guī)定，嚴(yán)格認(rèn)定損失核銷(xiāo)條件，防止套取財(cái)政資金。

第六章 監(jiān)督管理

第十九條 建立業(yè)務(wù)工作報(bào)告制度。受托管理機(jī)構(gòu)每年向市科技局報(bào)送技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）工作情況報(bào)告。

第二十條 建立監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制。獲得支持的企業(yè)和合作機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)接受市科技局、市財(cái)政局及審計(jì)部門(mén)的監(jiān)督檢查及績(jī)效評(píng)價(jià)工作，確保合作業(yè)務(wù)的高效開(kāi)展和補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)資金的規(guī)范使用。對(duì)于合作業(yè)務(wù)做出重大貢獻(xiàn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，市科技局可根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況給予表彰推薦。

第二十一條 獲得支持的企業(yè)和合作機(jī)構(gòu)，若有不按管理要求報(bào)送有關(guān)資料，或有弄虛作假套取財(cái)政資金以及非法金融活動(dòng)等違法違規(guī)情形的，受托管理機(jī)構(gòu)有權(quán)提前終止業(yè)務(wù)和追討資金，企業(yè)3年內(nèi)不得申報(bào)和享受政府各類(lèi)政策支持，對(duì)造成財(cái)政資金損失的，除將企業(yè)及責(zé)任人列入不守誠(chéng)信黑名單外，將依法啟動(dòng)資金追繳程序并追究相關(guān)法律責(zé)任。

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